L’allocation d’actifs permet de répartir votre épargne en tant qu’investisseur en plusieurs catégories de placements, celles-ci prenant place dans ce que l’on appelle un portefeuille d’investissement.
De fait, l’allocation d’actifs est un élément clé de la gestion de patrimoine. Elle vous permet de maîtriser les risques des investissements financiers et vous offre la possibilité de composer vous-même, avec nos conseils, votre portefeuille de titres ; ceci en accord avec vos objectifs, votre situation personnelle et votre situation financière. En effet, en fonction de votre profil, nous constituerons avec vous vos stratégies d investissement en tenant compte des niveaux de risque acceptables.
En matière de conseil en investissements, l’allocation d’actifs est source de création de valeur sur le long terme.
Afin d’optimiser votre rentabilité, de protéger les investissements déjà réalisés et de limiter les risques de perte financière, nous vous conseillons de répartir vos placements dans des catégories diverses. Posséder des actifs de différentes catégories s’avère bénéfique lorsque l’une des classes d’actifs stagne ou baisse. En effet, cela concernera uniquement une partie de vos placements financiers et non la totalité. Pour ce faire, plusieurs classes d’actifs existent, en voici quelques exemples :
- Le monétaire
- Les obligations
- Les actions
- Les matières premières
- Les devises
- L’immobilier
Le conseil en gestion d’allocation d’actifs est complexe et ne s’improvise pas. Cela nécessite en effet des connaissances pointues en matière d’économie et finance. C’est pourquoi il est essentiel de vous faire conseiller sur la gestion de votre portefeuille. Chez Renegade, notre accompagnement personnalisé se décompose ainsi :
- La préparation de votre portefeuille d’actifs en fonction de votre situation personnelle, de vos objectifs et réalisations, de vos contraintes. Nous établissons ainsi votre profil client.
- La sélection d’actifs. Ceux-ci sont choisis en fonction de leur volatilité et de leur performance possible à plus ou moins long terme. L’allocation d’actifs est donc définie de sorte à être adaptée au profil de l’investisseur, conformément aux opportunités de marché.
Nous assurons ensuite la mise en place de votre allocation d’actifs et assurons un conseil en gestion personnalisée pour le suivi de votre portefeuille financier. Votre portefeuille n’a pas vocation a resté figé. Il est indispensable d’adapter votre allocation d’actifs en fonction du contexte qu’il soit d’ordre privé (changement de situation maritale, naissance, arrêt d’activité …) ou d’ordre macro-économique (Brexit, crise sanitaire, …). Chez Renegade, notre réactivité permet d’arbitrer rapidement et avec vous afin d’optimiser la performance de vos actifs financiers. Ainsi nous minimisons les corrections dans les phases de baisses et maximisons vos plus-values dans les phases de hausse. Ceci est toujours réalisé en fonction de souhaits en terme d’investissement et de gestion des risques afin de vous garantir une performance optimale.
Pour une gestion d’actifs performante, l’allocation d’actifs menée par un professionnel est donc la solution idéale pour une gestion de patrimoine réussie !