Notre conseil en investissement s’effectue en fonction de votre profil : âge, situation familiale et maritale, souhait de transmission, échéance …
Ceci nous permet d’analyser votre situation personnelle et de vous proposer des solutions de répartition adaptées pour vos actifs et votre épargne.
Après avoir analysé votre profil, nous nous intéressons plus spécifiquement à votre situation financière, vos connaissances en matières de placements, vos expériences passées dans ce domaine et votre appétence au risque … ou non ! Nous adaptons ainsi nos solutions en fonction de ses variables.
Nous vous remettons ensuite un rapport présentant l’ensemble des solutions préconisées et vous démontrant que celles-ci répondent à vos objectifs. Libre à vous ensuite de suivre nos conseils !
Notre conseil en organisation d’épargne est primordial pour répondre à la fois à vos objectifs d’épargne et d’investissement. En effet, vos investissements doivent s’adapter au type d’épargne que vous désirez.
Il existe quatre types d’épargne :
- l’épargne à court terme. Il s’agit plutôt de l’épargne disponible pour de petits achats. Il est question ici de disponibilité financière en cas d’imprévus et aléas de la vie
- l’épargne à moyen/long terme, plutôt destinées aux dépenses importantes pour lesquelles l’horizon de placement est long, prévision des études des enfants… (le retraite aussi)
Vous l’avez compris, à chacun de ces types d’épargne, correspond un objectif et donc un placement financier plus judicieux. Le conseil en investissement et en organisation d’épargne vous permet donc de trouver les solutions les plus adaptées à votre situation et à vos besoins. Notre rôle est donc de vous accompagner au mieux dans cette optimisation de votre épargne pour plus de sérénité.